從發(fā)布多項(xiàng)綠色金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，到印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評價(jià)方案》;從創(chuàng)設(shè)碳減排支持工具，到煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款落地，回顧2021這一年，中國人民銀行多措并舉，助推綠色金融駛?cè)?ldquo;快車道”，為實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
頂層設(shè)計(jì)持續(xù)完善
2021年，央行提出了“三大功能”和“五大支柱”綠色金融發(fā)展思路，綠色金融頂層設(shè)計(jì)持續(xù)完善。所謂“三大功能”，主要是指充分發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場定價(jià)三大功能。而發(fā)揮好這“三大功能”，有必要進(jìn)一步完善綠色金融體系“五大支柱”，即完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求、逐步完善激勵(lì)約束機(jī)制、不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和市場體系以及積極拓展綠色金融國際合作空間。
2021年，在完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系方面，央行出臺(tái)了《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》中英文版，實(shí)現(xiàn)了綠色債券支持范圍的“國內(nèi)統(tǒng)一、國際趨同”;此外，《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權(quán)益融資工具》兩項(xiàng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布。
完善綠色金融激勵(lì)約束機(jī)制方面，央行于2021年6月修訂印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評價(jià)方案》，將量化考核范圍擴(kuò)展至金融機(jī)構(gòu)綠色貸款、綠色債券等業(yè)務(wù)，評價(jià)結(jié)果納入央行金融機(jī)構(gòu)評級(jí)。
此外，在金融機(jī)構(gòu)碳核算和環(huán)境信息披露方面，央行印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露操作手冊(試行)》和《金融機(jī)構(gòu)碳核算技術(shù)指南(試行)》，在綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)選擇有條件、有意愿的金融機(jī)構(gòu)探索開展碳核算，并試編制環(huán)境信息披露報(bào)告、為金融機(jī)構(gòu)綠色低碳轉(zhuǎn)型和更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供數(shù)據(jù)支持。
除了總行層面，央行地方分支機(jī)構(gòu)的部署也持續(xù)提速。例如，央行廣州分行依托“粵信融”平臺(tái)，推動(dòng)廣州開發(fā)建成綠色融資對接系統(tǒng)，集企業(yè)綠色項(xiàng)目申報(bào)、推薦、融資需求發(fā)布以及與金融機(jī)構(gòu)融資對接等多項(xiàng)功能于一體。人民銀行上海分行制定印發(fā)了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評價(jià)實(shí)施細(xì)則》，明確當(dāng)前納入評價(jià)范圍的綠色金融業(yè)務(wù)包括境內(nèi)綠色貸款和境內(nèi)綠色債券，綠色金融評價(jià)工作每季度開展一次，評價(jià)結(jié)果納入央行金融機(jī)構(gòu)評級(jí)。
撬動(dòng)資金進(jìn)入綠色低碳領(lǐng)域
值得注意的是，2021年，央行推出碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款兩個(gè)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，以撬動(dòng)資金進(jìn)入綠色低碳領(lǐng)域。目前，兩個(gè)工具均已順利落地。央行向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放了第一批碳減排支持工具資金855億元，支持金融機(jī)構(gòu)已發(fā)放符合要求的碳減排貸款1425億元，共2817家企業(yè)，帶動(dòng)減少排碳約2876萬噸。
據(jù)介紹，兩個(gè)工具提供資金支持的方式均為“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制，金融機(jī)構(gòu)自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)向相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)的企業(yè)發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，央行對于符合要求的貸款按貸款本金的一定比例予以低成本資金支持。碳減排支持工具的支持比例是60%，支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款的支持比例為100%，利率均為1.75%。
為保障精確性，同時(shí)發(fā)揮政策的引領(lǐng)示范效應(yīng)，對于碳減排支持工具，央行要求金融機(jī)構(gòu)公開披露發(fā)放碳減排貸款的情況以及貸款帶動(dòng)的碳減排數(shù)量等信息，并由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對信息進(jìn)行核實(shí)驗(yàn)證，接受社會(huì)公眾監(jiān)督。
光大證券金融業(yè)首席分析師王一峰認(rèn)為，下一步金融監(jiān)管部門將在傳統(tǒng)的綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)等產(chǎn)品基礎(chǔ)上，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)一步細(xì)化和拓展，如創(chuàng)新發(fā)展排污權(quán)、碳排放權(quán)等綠色權(quán)益抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。此外，隨著后續(xù)全國碳排放權(quán)交易市場的完善，預(yù)計(jì)將逐步開發(fā)出碳期貨及其他衍生品等碳金融產(chǎn)品工具。
加強(qiáng)整體協(xié)調(diào)、有序推進(jìn)
在政策紅利持續(xù)釋放背景下，我國綠色金融發(fā)展迅速。央行數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月末，全部金融機(jī)構(gòu)綠色貸款余額14.8萬億元，同比增長27.9%。創(chuàng)新碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等融資產(chǎn)品，2021年11月末，綠色債券累計(jì)發(fā)行超1.6萬億元，碳中和債券累計(jì)發(fā)行2530億元。
展望2022年，“正確認(rèn)識(shí)和把握碳達(dá)峰碳中和，加強(qiáng)綠色金融工作的整體協(xié)調(diào)、有序推進(jìn)”仍是央行的重點(diǎn)工作之一。
中國人民銀行研究局局長王信表示，下一步，金融部門將更加積極主動(dòng)作為，著力做好以下工作：一是健全頂層設(shè)計(jì)，引導(dǎo)和撬動(dòng)更多資金進(jìn)入碳減排領(lǐng)域，推動(dòng)能源結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)和生活方式全方位綠色低碳轉(zhuǎn)型。二是推動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)研制，完善綠色金融和轉(zhuǎn)型金融的標(biāo)準(zhǔn)。三是強(qiáng)化信息披露，開展金融機(jī)構(gòu)碳核算，穩(wěn)步推進(jìn)氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測試。四是完善激勵(lì)約束，提升金融系統(tǒng)支持綠色低碳發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。五是更好發(fā)揮全國碳排放權(quán)交易市場的定價(jià)作用，以更加市場化的方法實(shí)現(xiàn)碳減排。
